IV Edición: Recursos energéticos & mineros

Atalaya Capital Management pagará US$250,000 en sanciones civiles

“Los que aspiran a ser propietarios de su propio hogar, en el Estado de Nueva York, pueden estar seguros de que la asociación corrupta que defraudó a los neoyorquinos y engañó a los propietarios de nuestro Estado para que compraran casas decrépitas durante casi una década finalmente ha terminado”, dijo James.

“No solo estamos garantizando que Atalaya ya no podrá invertir o ayudar a los esquemas ilegales, engañosos o abusivos de Vision Property Management que buscaba aprovecharse de los neoyorquinos, sino que, hoy, finalmente estamos proporcionando a sus víctimas inocentes una semblanza de restitución. Cualquiera que se aproveche de neoyorquinos inocentes y trabajadores debe saber que mi oficina los responsabilizará, los hará rendir cuentas, y les hará pagar el precio”.

“Este acuerdo ayudará a poner fin a las operaciones ilegales y depredadoras de Vision, que fueron facilitadas por las inversiones de Atalaya, y proporciona una medida de restitución a los consumidores de Nueva York que se quedaron sosteniendo la bolsa con más deudas, propiedades inhabitables y sueños rotos”, indicó Lacewell. “DFS continuará utilizando todas las herramientas a su disposición para proteger a los neoyorquinos de las compañías depredadoras que buscan aprovecharse de ellos”.

A principios de este mes, James y Lacewell presentaron una demanda en un tribunal federal contra Vision Property Management por ofrecer préstamos hipotecarios de alto riesgo camuflados y en muchos casos, préstamos depredadores y acuerdos híbridos ilegales de arrendamiento financiero a residentes de Nueva York desde el 2011.

En la demanda se alega que la empresa se ha especializado en la compra de propiedades severamente destruidas y luego comercializa esas propiedades, con un marcado aumento para los consumidores, sin realizar las reparaciones o renovaciones necesarias, y sin revelar completamente a los consumidores las condiciones que existen y las reparaciones que deben hacerse para convertirla en una vivienda segura y decente.

Atalaya Capital Management no solo invirtió mucho en Vision, sino que ayudó a Vision a diseñar su fraude ilegal y participó en gran parte de los negocios fraudulentos y la toma de decisiones en las que Vision se aprovechó de los consumidores neoyorquinos.

En la investigación, realizada en coordinación de la Fiscalía Estatal de Nueva York, con el Departamento de Servicios Financieros del Estado, se descubrió que Atalaya:

• Llegó a financiar e invertir en adquisiciones de propiedades de Vision, a partir de aproximadamente el 2012
• Ayudó a Vision a estructurar los acuerdos de financiamiento utilizados con muchos consumidores de Nueva York
• Realizó la debida diligencia en las operaciones de Vision y revisó el desempeño de las propiedades vendidas por Vision
• Se incluyó en correos electrónicos sobre propiedades individuales y participó en las decisiones sobre si modificaba o no los términos de los contratos de los consumidores
• Sabía o debería haber sabido que Vision estaba cobrando los pagos a los consumidores, y posteriormente contabilizando esos pagos de manera que los hiciera ilegales y engañosos
• Estaba consciente o debería estar al tanto de que Vision estaba involucrada en una práctica comercial ilegal para otorgar préstamos hipotecarios predatorios, pero a pesar de todo ello acordó financiar sus adquisiciones de propiedades, lo que ayudó a Vision a expandir sus operaciones.
Según el acuerdo, Atalaya pagará al menos US$20,000 en restitución a cada uno de los aproximadamente 108 consumidores de Nueva York que firmaron un préstamo o un acuerdo de arrendamiento con Vision, el cual fue financiado total o parcialmente por Atalaya.

Otros dos consumidores de Nueva York cuyas propiedades aún son propiedad de la filial de Atalaya recibirán la escritura de su casa y el título legal sin la necesidad de realizar futuros pagos mensuales. En total, se espera que Atalaya proporcione más de US$2.5 millones en restitución y pagos cancelados a estos 110 clientes.

Además, bajo este acuerdo, Atalaya pagará US$250,000 en multas civiles y acepta cumplir con los términos cautelares que ayudarán a garantizar que no financiará ni ayudará de ninguna otra manera con las conductas ilegales, engañosas, injustas o abusivas de las empresas en las que invierta en futuro.

Fuente

El Dinero