En el marco del Mes de la Alfabetización Financiera, cuyo lema es " Hablemos de dinero ", los Administradores de Valores Canadienses (CSA) instan a los canadienses a hablar con familiares, amigos y, cuando sea posible, con asesores sobre sus planes financieros y a investigar más al respecto.

Hablar abiertamente sobre dinero y acceder a recursos confiables puede mejorar la alfabetización financiera de los inversionistas, ayudarlos a tomar buenas decisiones para su futuro financiero y protegerlos a sí mismos y a sus seres queridos del fraude .

Una nueva investigación de CSA sobre inversores híbridos  indica que aquellos que eran menos propensos a hablar con un asesor sobre sus inversiones al desarrollar un plan financiero estaban más inclinados a participar en comportamientos especulativos de mayor riesgo, como operar con frecuencia e invertir en inversiones alternativas de alto riesgo, incluidos criptoactivos y opciones.

«A medida que los canadienses asumen un papel más activo en la gestión de sus inversiones, es fundamental que utilicen las herramientas, los conocimientos y los recursos disponibles para tomar decisiones informadas», declaró Stan Magidson, presidente de la CSA y presidente y director ejecutivo de la Comisión de Valores de Alberta. «El Mes de la Alfabetización Financiera es una oportunidad para empoderar a los inversores con el conocimiento necesario para participar en los mercados de capitales de Canadá, y esto comienza con conversaciones sinceras sobre su tolerancia al riesgo, sus objetivos financieros y sus fuentes de información».

Ya sea que trabajen con un asesor financiero, inviertan de forma independiente o una combinación de ambos, la CSA anima a los canadienses a considerar lo siguiente:

Verifique antes de invertir.  Antes de invertir, los inversionistas deben verificar si la plataforma en línea o la institución financiera con la que desean trabajar está registrada visitando aretheyregistered.ca.

Utilice la investigación y las herramientas de manera eficaz.  Los reguladores de valores disponen de diversas herramientas para inversores que pueden guiarlos a través de los conceptos básicos de la inversión, como las preguntas que debe formular antes de trabajar con un asesor y cómo comprender los diferentes tipos de inversiones.

Comprenda su tolerancia al riesgo. Saber cuánto riesgo está dispuesto a asumir es fundamental para desarrollar una estrategia de inversión sólida. Toda inversión conlleva cierto nivel de riesgo; a mayor potencial de rentabilidad, mayor riesgo. No existen inversiones sin riesgo y con alta rentabilidad. Evalúe cuidadosamente cada oportunidad y asegúrese de comprender completamente la inversión, los riesgos asociados y cómo se ajusta a su plan financiero.

Reconozca las señales de alerta de  fraude. Preste atención a estas señales al invertir . Si detecta alguna, tenga precaución antes de tomar una decisión. La inversión podría ser una estafa, o la persona o empresa que la ofrece podría no estar registrada para ello. Informe inmediatamente cualquier actividad sospechosa a la autoridad reguladora de valores local.

Siempre que sea posible, busque profesionales cualificados.  Si desea ayuda para elaborar un plan financiero integral o revisar su plan actual, hablar con un asesor financiero registrado puede ayudarle a planificar eficazmente e invertir adecuadamente.

La CSA, el consejo de los reguladores de valores de las provincias y territorios de Canadá, coordina y armoniza la regulación de los mercados de capitales canadienses.

Para consultas de inversores, póngase en contacto con su regulador de valores local . 

Ilana Kelemen,Administradores de Valores Canadienses, [email protected]

FUENTE: Administradores de valores canadienses