Charm Security, la empresa que desarrolla Agentic Workforce para la prevención y resolución de estafas, fraudes y delitos cibernéticos, y Curql Collective, el colectivo líder de inversión estratégica de cooperativas de crédito respaldado por más de 160 cooperativas de crédito importantes de EE.UU., anunciaron el lanzamiento de la Iniciativa Nacional de Protección de Miembros (NMPI), un esfuerzo industrial pionero diseñado para incorporar IA directamente a la forma en que las cooperativas de crédito protegen a sus miembros de estafas y fraudes.

Lanzado durante la Semana Nacional de Protección al Consumidor de la Comisión Federal de Comercio, NMPI destaca a las cooperativas de crédito que asumen un liderazgo proactivo en la protección de sus socios contra estafas y fraudes. Cinco cooperativas de crédito participan en la cohorte inaugural, entre ellas InTouch Credit Union, Lake Trust Credit Union, Elements Financial, ORNL Federal Credit Union y Altra Federal Credit Union, y aprovecharán el equipo de inteligencia artificial Agentic de Charm Security. La iniciativa refleja un cambio más amplio en las instituciones financieras, que va más allá de la detección hacia la prevención, intervención y resolución basadas en IA.

Un nuevo estándar para la protección de los miembros en la era de la IA

El fraude ya no es solo un problema transaccional; se ha convertido en un ataque centrado en el ser humano que explota la confianza, la urgencia y la emoción. De hecho, un informe de 2025 sobre el Estado de las Estafas en EE.UU. reveló que casi 7 de cada 10 estadounidenses fueron víctimas de estafas, lo que resultó en pérdidas estimadas en 64 000 millones de dólares, lo que subraya la urgente necesidad de nuevos enfoques para la protección de los socios. NMPI se creó para ayudar a las cooperativas de crédito a liderar el sector aprovechando la IA para complementar a los profesionales tradicionales en materia de fraude y capacitar a los equipos de primera línea para proteger mejor a los socios.

A través de la iniciativa, las cooperativas de crédito participantes colaborarán con sus pares y obtendrán exposición práctica a los agentes de IA avanzados de Charm Security, lo que permitirá una evaluación en el mundo real de cómo los enfoques impulsados ​​por IA pueden fortalecer la protección de los miembros, reducir las pérdidas y preservar la confianza.

"Las cooperativas de crédito están en primera línea protegiendo a las personas", afirmó Roy Zur, cofundador y director ejecutivo de Charm Security. "NMPI lleva la IA a momentos de alto riesgo, donde más importa: ayudando a las instituciones a comprender el contexto humano, intervenir con antelación y proteger a los socios antes de que se produzcan daños financieros y emocionales".

Las cooperativas de crédito lideran, no reaccionan

Charm, en colaboración con Curql, lanzó NMPI para ayudar a las cooperativas de crédito a avanzar más rápido, juntas, en cuestiones que impactan directamente a los miembros y las comunidades.

"Las estafas son una de las amenazas de mayor crecimiento para los socios de las cooperativas de crédito, y el sector no puede quedarse de brazos cruzados", afirmó Nick Evens, presidente y director ejecutivo de Curql Collective . "La Iniciativa Nacional de Protección al Socio pone a las cooperativas de crédito al mando, les brinda acceso anticipado a las capacidades de IA, fomenta la colaboración y establece estándares más altos para la protección de los socios en la era digital".

Al participar en NMPI, las cooperativas de crédito señalan un claro compromiso con la innovación, la protección del consumidor y la adopción responsable de la IA en los servicios financieros.

La voz de la cooperativa de crédito

"Proteger a nuestros socios de estafas y fraudes es fundamental para servir a nuestras comunidades", afirmó Kent Lugrand, presidente y director ejecutivo de InTouch Credit Union. "Al unirnos a la Iniciativa Nacional de Protección al Socio, liderada por Charm Security, colaboramos con otras cooperativas de crédito para salvaguardar la información y el bienestar financiero de nuestros socios". Diana Romsek, vicepresidenta adjunta de Mitigación de Pérdidas y Gestión de Riesgos de Lake Trust Credit Union, añadió: "Lake Trust está comprometida con estrategias integrales e innovadoras de prevención del fraude, y esperamos colaborar a través de NMPI para fortalecer aún más la protección de nuestros socios, nuestros activos y nuestra reputación". Crystal Clark, gerente del Departamento de Fraude de Altra Federal Credit Union, comentó: "A medida que las estafas se vuelven más sofisticadas, Altra se centra en comprender nuevas maneras de apoyar y proteger a nuestros socios. Participar en esta iniciativa nos brinda la oportunidad de aprender, colaborar y evaluar posibles enfoques para la protección de los socios".

Acerca de la Iniciativa Nacional de Protección de Miembros (NMPI)

La Iniciativa Nacional de Protección al Socio es un programa colaborativo del sector diseñado para ayudar a las cooperativas de crédito a impulsar estrategias basadas en IA para la prevención de estafas y fraudes. Lanzada durante la Semana Nacional de Protección al Consumidor de la FTC, la NMPI destaca a las cooperativas de crédito que están avanzando para liderar el siguiente capítulo en la protección al socio.

Acerca de Charm Security

Charm Security crea la Fuerza de Trabajo de IA Agentic para la prevención y resolución de estafas, fraudes y ciberdelitos. Los agentes de IA de Charm combinan su experiencia en fraude y seguridad con la psicología del comportamiento y un profundo conocimiento de las vulnerabilidades humanas y las técnicas de explotación para guiar la prevención, intervención y resolución en tiempo real en momentos de alto riesgo. Como expertos colaboradores de los equipos de fraude, delitos financieros, seguridad y atención al cliente, Charm ayuda a las instituciones a reducir pérdidas y costos operativos, a la vez que mejora la calidad de las decisiones, la velocidad y la eficacia general. www.charmsecurity.com

Acerca de Curql Collective

Curql es un colectivo de más de 160 cooperativas de crédito que invierten conjuntamente en tecnología financiera, aportando soluciones oportunas al sector. Con una cartera de más de 50 socios fintech, Curql garantiza que la tecnología esté diseñada específicamente para las cooperativas de crédito, lo que les permite brindar un mejor servicio a sus socios y...

seguir siendo competitivo. www.curql.com

Charm Security Shirin Schwartz [email protected]

Colectivo Curql Kristin Evans [email protected]

FUENTE: Charm