CUNA Caribbean Insurance Jamaica Limited, la filial local del grupo estadounidense CUNA Mutual Group y aseguradora de larga trayectoria del movimiento de cooperativas de crédito de Jamaica, planea expandir su presencia en el mercado tras registrar un aumento de beneficios en 2025.

Los ingresos por seguros ascendieron a 4.760 millones de dólares en el año que finalizó en diciembre de 2025, frente a los 4.460 millones de dólares de 2024, lo que supone un crecimiento de poco menos del 7,0 por ciento.

La vicepresidenta de Riesgos y Cumplimiento, Rosemarie Henry, atribuyó este impulso a la continua lealtad de la clientela principal de la empresa: las cooperativas de crédito de Jamaica y sus miembros.

«El crecimiento de casi el siete por ciento en los ingresos se debió al apoyo continuo de nuestro mercado principal de cooperativas de crédito y sus miembros, así como a la demanda sostenida de productos adaptados a sus necesidades», declaró Henry. Añadió que la rápida resolución de siniestros y una relación de confianza con los asegurados habían sido la base de una expansión constante año tras año.

El crecimiento de los ingresos se tradujo en un resultado final más sólido. El beneficio antes de impuestos aumentó a 973,3 millones de dólares, frente a los 714,4 millones de dólares de 2024, mientras que el beneficio neto se incrementó a 733,0 millones de dólares, desde los 607,2 millones de dólares de 2024. Las ganancias retenidas aumentaron a 3.790 millones de dólares y el patrimonio total a 4.470 millones de dólares.

Los gastos por servicios de seguros aumentaron ligeramente, de 3.600 millones de dólares a 3.650 millones, un crecimiento mucho más lento que el de los ingresos. El resultado de los servicios de seguros —ingresos menos reclamaciones y gastos directamente atribuibles— subió de 773,1 millones de dólares a 1.010 millones.

Henry afirmó que la disciplina en el control de costos refleja una arraigada cultura de prudencia operativa. «Mantener bajo control los gastos de los servicios de seguros refleja una gestión disciplinada y consciente de los costos en toda la empresa. Seguimos centrados en la eficiencia operativa, la gestión prudente de siniestros y las sólidas prácticas de reservas y precios desarrolladas a lo largo de muchos años de experiencia», declaró.

El flujo de caja neto generado por las actividades operativas aumentó a 624,8 millones de dólares, frente a los 510 millones de dólares de 2024. El efectivo y los equivalentes de efectivo disminuyeron a 1.740 millones de dólares, frente a los 1.960 millones de dólares, aunque Henry afirmó que la reducción fue deliberada.

«La reducción de efectivo y equivalentes de efectivo se debió principalmente a un cambio planificado en la asignación de activos, en línea con nuestro enfoque general de gestión de activos y pasivos», explicó, señalando que los fondos se reinvirtieron en inversiones a largo plazo. Las salidas de efectivo para inversión aumentaron a 834,6 millones de dólares, frente a los 131,3 millones de dólares de 2024.

El capital ascendió a 4470 millones de dólares en 2025, frente a los 3730 millones del año anterior. La compañía informó de un índice de solvencia en seguros de vida del 437 % al cierre del ejercicio, superior al mínimo del 100 % exigido por la Comisión de Servicios Financieros y superior al 387 % registrado en 2024.

En cuanto a las perspectivas, Henry afirmó que el aumento del gasto en publicidad refleja una estrategia de crecimiento más que una simple campaña de marca. «El incremento de la publicidad refleja nuestra intención de ampliar nuestro alcance y atender a más personas», declaró, y añadió que el objetivo es facilitar el acceso a los seguros, a la vez que se fortalece la participación dentro del ecosistema de las cooperativas de crédito.